菲律宾央行出台反洗钱新规定

【菲龙网专讯】菲律宾央行（BSP）提醒其监管下的金融机构，应将负面媒体报道（NMR）监测纳入客户尽职调查流程，以防范潜在的洗钱风险。央行在最近的一份文件中指出：“所有菲央行监管的金融机构（BSFI）应将负面媒体报告筛查作为客户尽职调查的基本程序之一。”




文件中，央行将负面媒体报道（NMR）定义为“关于某些个人和实体的已发布或播出的负面新闻、公告和/或报告”。


央行表示，金融机构必须制定相关政策和程序以筛查此类负面消息，并更新其机构风险评估。

央行还指出，包括银行在内的金融机构，必须保持负面媒体消息来源的更新清单，例如新闻报道、公共登记处、法院/国会/参议院记录，以及已公开的听证会与审议内容。

对此，黎刹商业银行（RCBC）首席经济学家Michael L. Ricafort表示，这反映出央行在打击“黑钱”方面的主动和动态监控姿态。他补充道：“这也有助于减少信息不对称的风险，提升尽职调查效率，更具前瞻性地管理潜在风险。”


今年2月，金融行动特别工作组（FATF）已将菲律宾从“灰名单”中移除，该名单用于监控存在较高洗钱风险的辖区。